자산관리

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자산관리 컨설팅은 고객의 불균형한 투자를 균형 잡아, 고객의 모든 투자를 최상의 선택이 되도록 하는 것입니다.

자산관리에 대해서

2011년 12월 통계청이 발표한 자료에 따르면 2010년 한국인의 평균 기대수명은 80.8년으로 1970년에 비해 무려 19세가량 늘어난 것으로 나타났습니다.
이런 추세가 지속한다면 우리도 100세 시대에서 생활하는 날이 머지 않은 것 같습니다.

인간수명 100세 시대에 풍요롭고 안정적인 삶을 영위하기 위해서는 무엇보다도 계획을 세워 효율적으로 자산을 관리하는 새로운 패러다임이 필요합니다.
또한, 글로벌 금융위기 지속, 저금리 및 부동산 가격 하락 등 급속한 금융환경 변화속에서 자신의 자산을 보호하기 위해서도 개인들의 자산관리 전략이
더욱 강조되고 있습니다.

그렇다면 자산관리란 무엇일까요?
자산관리라는 것은 개인의 재무적인 목표(결혼, 주택구입, 교육비마련, 노후준비 등)를 달성하는 가장효과적인 전략과 방법을 계획하고 실행하는 전반적인
과정을 뜻합니다. 물론 이 과정에서 중요하게 고려될 사항인 개인의 성향, 인생관, 과거경험, 교육수준, 자산선호도, 재무지식수준 등 비재무적인 부분까지도
수집하여 분석한 후 개인이 기대하는 목표나 계획을 달성할 수 있도록 계획하고 실행, 점검까지 하는 일련의 모든 과정을 자산관리라 할 수 있습니다.
자산관리 계획을 위한 6단계
비재무적자산의 의미
  • 정의 : 돈이나 부동산과 같이 가격으로 표현되는 물건이 아닌 자산, 즉 정신자산 또는 명예자산
  • 비재무적 자산은 대부분 눈에 보이지 않지만, 유효기간이 훨씬 장기간임
  • 재무적 자산은 한정되고 일부 소수에게 몰리지만, 비재무적 자산은 의지만 있으면 누구나 가질 수 있고 한도도 없음
  • 매슬로우의 욕구단계설의 최고단계인 자아실현의 욕구를 충족시킬 수 있는 자산
  • 행복한 인생의 필요충분조건은 돈이나 권력이 아니라 건강과 가정의 화목
비재무적자산의 종류
  • 건강한 몸 : 치명적인 병에 걸리면 현실이 고통이 되고, 일상생활이 중단됨
  • 좋아하는 분야의 자격증 및 저작권 : 특정 분야의 전문자격증, 저작물 등
  • 명예 : 대부분은 재무자산을 모으는 것과 다른 노력으로 얻어짐
  • 가문 : 당대를 기준으로 선조로부터 후손에 이르기까지 일관되게 쌓인 집안의 명예
  • 행복의 추억 : 삶의 여정에 대한 기록
  • 부자 심리 : 현재 보유한 자산에 대한 주관적이고 상대적인 만족감
가훈으로 본 경우 최부자의 비재무적 자산
  • 겸손 : 진사 이상의 벼슬을 하지 말라.
  • 상생 : 재산은 1년에 1만석(쌀 5천가마니)이상을 모으지 말라.
  • 나눔 : 나그네를 후하게 대접하라.
  • 배려 : 흉년에는 남의 논, 밭을 매입하지 말라.
  • 검소 : 가문의 며느리들이 시집오면 3년 동안 무명옷을 입혀라.
  • 기부 : 사방 100리 안에 굶어 죽는 사람이 없게 하라.